¿Por qué N26 hace controles en las transacciones?

Tenemos la responsabilidad de realizar controles rutinarios en cuentas y transacciones para asegurar la seguridad de tu cuenta (ver GwG § 10 (pestaña nueva)). Estos controles se basan en transacciones individuales y los inicia nuestro sistema de forma automática.

Como consecuencia, podemos llegar a pedirte algún documento. Si recibes una solicitud de este tipo, simplemente envía los documentos necesarios vía Mensajes de N26. No habrá excepciones ni forma de pasar por alto dichos controles.

Este es un proceso estándar para todos los bancos que nos permite asegurar la seguridad a nuestros clientes. Tanto el proceso como el resultado son confidenciales y se tratan de forma interna, lo cual nos ayuda a garantizar la seguridad para nuestros clientes y sus transacciones.

Aquí tienes algunos consejos que te ahorrarán tiempo en el proceso:

• El documento que necesitas se especifica en el correo que has recibido de N26. Estos documentos nos los puedes enviar escaneados, en fotos o en capturas de pantalla (siempre y cuando el documento esté claramente legible). Envía también una descripción detallada.
• Sé concreto en tus respuestas, detalles y documentos. Si tus documentos no corroboran claramente tus declaraciones o si omites detalles, tendremos que preguntar otra vez.
• Responde lo antes posible y dentro del plazo que se indica en el mensaje. Puedes usar el email que has recibido de N26 para responder directamente y adjuntar los documentos.
• El servicio de Atención al Cliente de N26 no tiene más información sobre este tema.
• Debes proporcionar documentos válidos dependiendo de tu situación, a continuación puedes ver algunos ejemplos:

1. Has recibido ayuda económica de tu familia para algún proyecto o has heredado propiedades o dinero: un contrato de concesión o préstamo, un documento oficial de herencia o un documento oficial de la fuente del préstamo (como por ejemplo los documentos de venta de una propiedad para financiar el préstamo o los extractos bancarios de los parientes que lo otorgan.
2. Has vendido una propiedad o acciones en el mercado de valores: el contrato que muestra el acuerdo o el documento oficial del notario respecto a la transacción de la propiedad.
3. Has recibido o enviado dinero para pagar facturas o algún producto: documentos que demuestren el saldo disponible confirmando la procedencia del dinero o documentos que muestren el uso del dinero para dicho depósito.
4. Has recibido el finiquito de tu antigua empresa: documentos que prueben el cese de la actividad, detallando el pago y/o un extracto bancario de tu antigua empresa.