¿Cómo protege mi dinero N26?
El (pestaña nueva)régimen de compensación alemán (pestaña nueva)de bancos privados protege los depósitos de hasta 100.000 € para todos los miembros de la Unión Europea. Como titular de una licencia bancaria, N26 pertenece al régimen de compensación alemán de bancos privados.
¿Cómo detecta y monitoriza N26 los fraudes?
N26 dispone de un equipo de expertos que se encarga de monitorizar e identificar las transacciones sospechosas en nuestra plataforma. Ayudándose de modelos estadísticos y algoritmos avanzados, además de un análisis de la conducta humana, nuestro equipo de expertos ayuda a garantizar que tu dinero esté siempre en buenas manos.
¿Qué hace N26 cuando detecta una conducta fraudulenta entre sus clientes?
Cuando nuestro equipo de expertos detecta una actividad irregular, tomamos todas las medidas de mitigación que establecen las leyes para evitar males mayores, incluida la de cerrar y denunciar las cuentas infractoras ante las autoridades. Cuando las transacciones sospechosas apuntan a un blanqueo de capitales, financiación terrorista o cualquier otro delito penal, N26 denuncia estas actividades de inmediato ante la Unidad de Investigación de Transacciones Financieras de Alemania (Financial Transaction Investigation Unit, FIU) o a los organismos supervisores locales.
¿Cómo ha invertido N26 en seguridad?
A finales de 2019, creamos nuestro equipo de confianza y seguridad. Trabajan en el departamento de seguridad informática y su labor consiste en proteger a los usuarios, sus cuentas y sus datos, frente a los ciberdelincuentes. Por otro lado, N26 duplicó el tamaño de su equipo de AML y su unidad de delitos financieros, y estableció procesos y plataformas de monitorización de transacciones. Estos nos permiten detectar y prevenir las actividades maliciosas basándonos en datos históricos, lo cual, en última instancia, nos permite adelantarnos a los delincuentes. Invertimos mucho en tecnología e inteligencia artificial para desarrollar modelos estadísticos y algoritmos avanzados, además de analizar la conducta humana.