Was ist ein “Money Mule”-Konto?

Einfach ausgedrückt ist ein  “Money Mule”-Konto ein Bankkonto, das von Kriminellen verwendet wird, um im Rahmen ihres Geldwäscheprozesses Gelder zu erhalten und zu überweisen, und zwar auf eine Weise, die nicht zu ihnen zurückverfolgt werden kann.

Kriminelle können Konten eröffnen und nutzen, indem sie die Identitäten anderer Personen stehlen oder Menschen davon überzeugen, Konten für sie zu eröffnen. Kriminelle verwenden verschiedene Techniken, um jemanden für die Eröffnung eines Mule-Kontos zu rekrutieren, z. B. indem sie einen Teil des über das Mule-Konto überwiesenen Betrags anbieten oder beispielsweise gefälschte Jobangebote erstellen. Alternativ können Kriminelle auch die Konten unschuldiger Menschen übernehmen, um deren Konten zur Geldwäsche zu nutzen.

Geldwäsche ist eine illegale Aktivität, die zu einer Geldstrafe oder sogar zu einer Gefängnisstrafe führen kann, sowie zu einer Vorstrafe, die das zukünftige Leben der Person hinter dem Money Mule Konto beeinträchtigen kann, selbst wenn diese Person die Herkunft des Geldes oder den Zweck nicht kennt. Illegale Gelder zu erhalten und sie im Namen einer anderen Person zu verschieben, macht den Geldkurier zum Komplizen des Verbrechens.

Darüber hinaus können mit gewaschenen Geldern auch andere illegale Aktivitäten wie Menschenhandel, Drogenhandel und Terrorismus finanziert werden.

Weitere Informationen finden Sie auf der Website von Europol (neuen Tab).

Kriminelle wenden verschiedene Tricks an, um Menschen davon zu überzeugen, ihnen zu helfen:

• Sie können soziale Medien nutzen, um Anzeigen zu schalten, die sich an Menschen richten, die schnell und mit minimalem Aufwand Geld benötigen oder die eine schwierige finanzielle Phase durchmachen.
• Sie können gefälschte Jobangebote online veröffentlichen und dir dann raten, ein N26-Konto zu eröffnen, um deine Gehälter zu erhalten.
• Sie können Ihnen auch die Anmeldeinformationen zum Einrichten des Kontos zur Verfügung stellen, z. B. eine E-Mail-Adresse, auf die Sie Zugriff haben, oder eine Telefonnummer, die Ihnen nicht gehört.
• Sie können fragen, ob jemand bereit wäre, ihnen die vorübergehende Nutzung ihres Kontos zu überlassen, um Geld auf ein Offshore-Konto zu überweisen, und dir als Dankeschön zu erlauben, einen Prozentsatz der Überweisung zu behalten.
• Sie können einen Kreditservice anbieten, verlangen jedoch, dass der Kredit auf ein bestimmtes Bankkonto eingezahlt wird.

Melde das Konto bei N26, damit wir entsprechende Maßnahmen ergreifen können, entweder per E-Mail oder indem du einen Chat mit unseren Kundendienstmitarbeitern öffnest. Alle Informationen dazu findest du hier (neuen Tab). Melde die Straftat bei der Polizei oder den zuständigen Behörden.

Wie kannst du dich schützen?

• Gebe deine Kontodaten nicht an Dritte weiter und erlaube niemandem den Zugriff auf dein Bankkonto.
• Erstelle keine Konten für einen Job oder weil dich jemand darum bittet.
• Achte auf verdächtige  Stellenausschreibungen und sei vorsichtig bei unrealistisch hohen Gehältern für minimale Erfahrung oder Arbeitsbelastung.
• Sei vorsichtig bei Jobs, für die kein Vertrag erforderlich ist.
• Stimme niemals zu, Geld im Namen einer anderen Person zu empfangen und zu überweisen, auch wenn diese Person eine Provision oder Zahlung für deine Dienstleistungen anbietet