Warum prüft N26 Transaktionen?

Wir haben die Aufgabe, Routineprüfungen von Transaktionen durchzuführen, um die Sicherheit deines Kontos zu gewährleisten (siehe GwG § 10(neuen Tab)). Diese Überprüfungen betreffen einzelne Transaktionen und werden automatisch von unseren Systemen initiiert.

Aus diesem Grund kann es vorkommen, dass wir dich nach bestimmten Dokumenten fragen. Wenn Du eine solche Anfrage erhältst, sende uns die angeforderten Unterlagen bitte per E-Mail. Es gibt keine Ausnahmen für solche Überprüfungen, und sie können auch nicht umgangen werden. 

Dabei handelt es sich um Standardprozesse, wie sie bei Banken üblich sind, die die Sicherheit unserer Kunden gewährleisten sollen

Der genaue Prüfvorgang und auch das Ergebnis werden vertraulich behandelt und nur intern verarbeitet. Hier findest du einige Tipps, um den Vorgang zu beschleunigen:

Diese Praxis gewährleistet die Sicherheit unserer Kunden und ihrer Transaktionen.

Je schneller wir die erforderlichen Dokumente von dir erhalten, desto schneller können wir die Überprüfung abschließen. Hier sind einige Tipps, um den Prozess zu beschleunigen:

  • In der E-Mail, die du von uns erhältst, werden wir dir genau erklären, welches spezifische Dokument wir von dir benötigen. Du kannst uns eingescannte Dokumente, Bilder oder Screenshots zusenden (vorausgesetzt, der Originalinhalt des Dokuments ist deutlich lesbar). Bitte gib uns auch eine genaue Beschreibung über den Inhalt des Dokuments.

  • Du kannst einen Beleg, eine Rechnung, einen Vertrag oder ein ähnliches Dokument einreichen, das es uns ermöglicht, die jeweilige Transaktion und deren Herkunft und Zweck eindeutig zu identifizieren. .

  • Sei präzise in deinen Antworten, Details und Dokumenten. Nachdem wir deine Unterlagen erhalten haben, lassen wir dich wissen, ob sie für die Überprüfung ausreichend sind. In einigen Fällen kann es vorkommen, dass wir dich nach weiteren Details fragen werden, was zu Verzögerungen führen kann.

  • Antworte so früh wie möglich, also vor der genannten Frist, direkt auf die E-Mail, die du von uns erhalten hast und sende deine Unterlagen mit. 

  • Unserem Kundendienst liegen zu diesem Thema keine weiteren Informationen vor.

  • Du musst die je nach deiner Situation gültigen Dokumente vorlegen.

Einige Beispiele:

  1. Du hast finanzielle Hilfe von deiner Familie erhalten, um Projekte abzuschließen oder hast Grundstücke oder Geld von Verwandten geerbt.Ein Gewährungs-/Darlehensvertrag, ein offizielles Erbschaftsdokument oder ein offizielles Dokument über die Herkunft des Darlehens (z.B. Verkaufsunterlagen einer veräußerten Immobilie zur Finanzierung des Darlehens oder Kontoauszüge von Verwandten, von denen das Geld stammt).

  2. Du hast eine Immobilie veräußert oder deine Aktien an der Börse verkauft.Den Vertrag über die vereinbarten Geschäfte oder notarielle Beurkundung des Eigentumsübergangs.

  3. Du hast Geld erhalten oder gesendet, um Rechnungen zu bezahlen oder ein Produkt zu kaufen.Kontoauszüge über die Herkunft des Geldes oder Dokumente, die die Verwendung des Geldes und seinen Zweck belegen.

  4. Du hast eine Abfindung von deinem vorherigen Arbeitgeber erhalten.Dokumente, die das Ende deines Arbeitsverhältnisses belegen, mit einer Zahlungsbegründung und/oder einem Kontoauszug deines früheren Arbeitgebers.